ما هو غسيل الاموال

تعريف غسيل الأموال: غسل الأموال مصطلح يكثر استخدامه في الأوساط الاقتصادية في العالم ، وذلك بسبب المخاطر العديدة التي تهدد استقرار القطاع المالي في أي دولة تنشط فيها هذه العملية ، والتي تعتبر جريمة بحسب إلى صندوق النقد الدولي ، وتنطوي عملية غسيل الأموال على إخفاء مصدر الأموال بشكل أساسي ، والذي غالبًا ما يكون غير قانوني وغير قانوني وينتج عن أنشطة إجرامية مثل تجارة الأسلحة أو المخدرات والاختلاس وبعض الصفقات المشبوهة التي يقوم بها أصحاب الياقات البيضاء وكبار المسؤولين. – ترتيب رجال الدولة ، أو غيرها من الأنشطة التجارية المحظورة ، ثم عملية غسيلهم بالتضحية بأرباحهم في مشاريع قانونية تسمح لأصحابها بالاستفادة منها وتضخيم ثرواتهم وإعادة استثمارها مرة أخرى. المشهد الاخباري في السطور التالية يوضح ما هو غسيل الاموال؟

كيفية غسيل الأموال

ولعل أهم سبب لغسيل الأموال هو التخلص من قذارة طريقة الحصول على الأموال ، للتأكد من إيداعها في البنوك بعيدًا عن السؤال من أين حصلت على هذا ، وبالتالي فإن الأموال جاءت من الرشاوى ، صفقات الأسلحة المشبوهة أو المخدرات أو الاتجار بالبشر أو التهرب لا يمكن لمالك الضريبة إيداعها في البنك بشكل مريح دون توضيح آلية الحصول عليها ، وبالتالي فهو يعمل على توجيهها إلى الأعمال الخيرية بهدف تشريعها وإدراجها في المالية. النظام في الدولة ، لكن مصدره يظل غير قانوني ، ووفقًا لصندوق النقد الدولي ، فإن ما يقرب من 5٪ من الناتج الإجمالي العالمي يأتي من غسيل الأموال ، الأمر الذي يتطلب إنفاذ القوانين والإجراءات اللازمة للقضاء على هذه الظاهرة.

أدوات غسيل الأموال

هناك العديد من الأدوات والطرق التي يتم من خلالها تنظيف الأموال من فسادها وإعادة ضخها إلى النظام المصرفي كأموال مشروعة. ولعل من أهم هذه الأدوات ما يلي:

التجارة غير المشروعة ، وهي من أهم الطرق التقليدية لتنظيف الأوساخ الناتجة عن الصفقات التجارية المشبوهة سواء كانت مخدرات أو أسلحة غير مرخصة أو غيرها من المواد والبضائع غير المطابقة للمواصفات والتي لا تضر فقط بأموال المواطن. ، ولكن أيضًا بصحته وسلامته.

المؤسسات المالية المعمول بها في الجهاز المصرفي ، وتعتبر هذه المؤسسات شريكة في جرائم من يحصل على الأموال القذرة ، لأنها تسهل عملية غسل الأموال من خلال توفير غطاء قانوني يتناسب مع الأنشطة المالية التي يقومون بها ، سواء من خلال تنفيذ المشاريع الخيرية أو توزيعها على شكل مساعدات إنسانية ، وبالتالي تحويل الأموال غير المشروعة دون الكشف عن هويتك. المصدر عبارة عن أموال مغسولة لا يمكن رفضها عند إيداعها في البنوك والمصارف ، حيث أن مصدرها معروف وظهورها إنساني وخدمي يحقق التنمية لأفراد المجتمع.

إنشاء وتأجير العقارات ، حيث إن أصحاب الأعمال المشبوهة ، بعد الحصول على مبالغ كبيرة من المال ، يعتزمون ضخها في مشاريع استثمارية مثل بناء الأبراج والمباني العقارية ، ومن ثم العمل على بيعها أو تأجيرها للأفراد والمؤسسات. من قبل المؤسسة المصرفية الرسمية.

قروض. تعتبر القروض من أكثر الطرق المعتمدة لغسيل الأموال ، حيث يتم تقديمها بأسعار فائدة خلال فترة زمنية معينة ، وبعد ذلك تصبح أموالًا قانونية لا تشوبها شائبة.

تعني التكنولوجيا الحديثة استخدام المواقع الإلكترونية للعمل كوسيط مالي للاستثمار من خلال الأسهم والسندات ، مما يسهل عملية غسيل الأموال القذرة واستثمارها في أماكن أخرى تبدو قانونية في الأساس.

في النهاية لا بد من القول إن غسيل الأموال يتم من خلال خطوات تعتمد في البداية على التنسيب ، أي وضع الأموال غير المشروعة في قنوات العمل القانونية ومشاريع خدمتها واستثمارها ، ومن ثم إخفاء مصدر الأموال من السجلات المالية. والكتب من أجل عدم معرفة أصولها أو البحث عنها مما يؤدي إلى عملية غسيل. التي تقوم بتحويل الأموال القذرة من حسابات مالية موثوقة يستخدمها الخارجون عن القانون لتحقيق أهدافهم ومصالحهم بعد أن تصبح أموالهم مشروعة من حيث الادخار والتداول.